客户管控是金融机构维护金融秩序和保障资金安全的重要手段之一，也是大量风险高危行为的重要识别抑制控制手段。为了规避和预防洗钱、贿赂、窝赃等金融犯罪行为，市场主体需要依法履行客户管控义务，采取针对性措施，对压低洗钱高危客户进行及时有效的管控，全方位有效性规范客户行为，减少洗钱风险。

首先，客户管控与客户管理的区别要清楚。客户管控是指，金融机构通过一系列技术手段，以提升其风险控制体系的完善度，压低洗钱的风险，提前发现异常行为，并以客户维度管理客户资金流向变化、客户活跃度及客户行为表象等因素，从而考核客户履约状况，加强风险管控。而客户管理主要是指，根据客户风险属性，有针对性地采取有效控制手段，在管理和渗透客户的同时，辅助机构的营销，深入掌握客户情况，并以客户管理文件严格管理客户。

其次，客户管控的紧急恢复机制应加强。一旦发生异常情况，通过及时有效的应急重复恢复措施，如动态控制风险预警及信息安全，同时采纳一定措施，实时发现异常，实时报告异常情况，十分重要。

为了实现有效的客户管控，金融机构还需要根据不同场景全面实施客户管控措施。主要包括：一是监督检查，即实施日常的客户验证检查，督促机构完善客户行为预警模型，并定期检查；二是业务确认，即在客户申请开户、存取资金、代收付等情况下，进行客户确认单据及远程身份验证等程序；三是客户黑名单监控，实行客户黑名单管理，对可疑客户加强审查，以及定期更新业务网络的可疑客户列表，以防止资金渗透、欺诈等行为。

此外，客户管控所涉及的关键因素主要有二方面，即客户识别原则和客户管控的外部卤素。客户识别原则以关键客户及客户行为表现时间维度确定，要求客户识别要一致，建立有效的客户管理制度，并及时完善、更新管理制度；客户管控外部卤素指的是外部风险识别体系，主要包括客户资信评估、客户管理远程认证等，以及建立有效的外部保障机制，提高账户安全性等